我市啟動房地產(chǎn)行業(yè)反洗錢工作

（記者黃麗瑾通訊員吳習(xí)才李杰）近日，人民銀行孝感市中心支行、孝感市住房保障和房屋管理局聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于孝感地區(qū)房地產(chǎn)行業(yè)相關(guān)單位履行反洗錢義務(wù)的通知》，并正式啟動房地產(chǎn)業(yè)反洗錢工作。
《通知》指出，為了預(yù)防洗錢活動，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，維護房產(chǎn)交易秩序，房地產(chǎn)行業(yè)作為特定非金融機構(gòu)應(yīng)履行反洗錢義務(wù)。綜合考慮孝感市房地產(chǎn)行業(yè)的實際情況，反洗錢監(jiān)管工作將實行聯(lián)合監(jiān)管機制，重點對反洗錢內(nèi)部控制、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、購房款交付方式規(guī)范等方面履行反洗錢義務(wù)情況進行監(jiān)督檢查。《通知》自6月1日起試行。
《通知》要求，遵循“了解你的客戶”原則，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)售房、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)時，應(yīng)履行客戶身份識別義務(wù)；在房屋買賣合同網(wǎng)上簽約環(huán)節(jié)，應(yīng)登記房屋買受人、出賣人和代理人的身份信息，填寫身份識別表，對交易雙方身份和房產(chǎn)交易融資方式進行識別；客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存5年；對獲得的有關(guān)身份信息應(yīng)當(dāng)予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
《通知》規(guī)定，房地產(chǎn)交易當(dāng)事人應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式進行資金劃轉(zhuǎn)，且必須使用出賣人和買受人的同名銀行賬戶，通過預(yù)售資金、存量房交易資金監(jiān)管專用賬戶進行資金支付；如發(fā)生退款行為，應(yīng)按原支付途徑，將資金退回原付款人的銀行賬戶；確需使用現(xiàn)金支付的，當(dāng)日單筆或累計交易人民幣5萬元（含5萬元）以上的現(xiàn)金繳存，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)按照反洗錢相關(guān)規(guī)定做好交易備查登記和大額交易報告。
《通知》強調(diào)，房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在售房、提供二手房買賣經(jīng)紀(jì)服務(wù)中，發(fā)現(xiàn)可疑交易行為，不論所涉及資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應(yīng)當(dāng)認真進行可疑交易分析甄別，據(jù)實向反洗錢行政主管部門或公安機關(guān)報告。

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