臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員制度（試行）
臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員制度（試行）
第一章 總則
第一條為進一步推行風險為本的反洗錢工作方式，提升銀行業金融機構反洗錢機制運行的有效性，依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》等反洗錢法律規章，人民銀行臺州市中心支行結合臺州市反洗錢工作實際情況，制定本制度。
第二條金融機構反洗錢合規專員作為金融機構反洗錢管理的核心成員之一，需在本機構反洗錢管理上發揮核心作用。金融機構應審慎挑選本機構反洗錢合規專員，充分發揮其能力，有效遏制和杜絕犯罪分子利用本機構進行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。并通過反洗錢合規專員以點帶面，帶動所在金融機構提升反洗錢工作整體水平。
第三條金融機構可依據本制度的思路，圍繞反洗錢合規專員的職責和作用，建立或調整相應制度，在合規合理的前提下給予反洗錢合規專員充足的資源與權限，充分發揮反洗錢合規專員的作用。
第四條本制度適用于臺州轄內各法人及市級銀行業金融機構。
第五條人民銀行臺州市內各縣（市、區）支行可參照本制度建立本轄區的管理制度。
第二章 運作方式與職責
第六條金融機構可以指定反洗錢牽頭部門負責人作為本機構反洗錢合規專員，也可指定他人作為反洗錢合規專員。如指定他人作為反洗錢合規專員的，反洗錢牽頭部門負責人應負責對反洗錢合規專員日常工作的指導與管理。
第七條金融機構應賦予反洗錢合規專員充分的權利，使其全程參與本機構的反洗錢工作。法人金融機構更應讓反洗錢合規專員全程參與本機構反洗錢各項制度的制定、執行及反洗錢系統開發建設等各方面工作，使反洗錢合規專員成為本機構反洗錢工作的專家。
第八條反洗錢合規專員在業務技能方面將得到人民銀行臺州市中心支行重點指導，參與人民銀行臺州市中心支行組織的與合規專員所在機構相關的可疑交易線索的排查工作，以此提升分析能力，豐富查案經驗。
第九條反洗錢合規專員應在一定程度上擔負起本機構其他人員的反洗錢業務培訓，帶動所在機構反洗錢整體工作水平的提升。
第十條市本級金融機構（注冊地或經營地在椒江、路橋兩區）向人民銀行臺州市中心支行（反洗錢科）報送的重點可疑交易報告均應通過反洗錢牽頭部門負責人及反洗錢合規專員審核，反洗錢合規專員應詳實掌握報告的內容、資金流轉過程。人民銀行臺州市中心支行接收到報告后進行分析，需進一步了解情況時，要求反洗錢合規專員到人民銀行臺州市中心支行進行更深入的分析。
第十一條反洗錢合規專員負責通過金融網郵箱等方式與人民銀行臺州市中心支行進行信息傳遞。
第三章 人員配備與業務素質
第十二條反洗錢合規專員應掌握國內主要的反洗錢法律規章、本機構各項反洗錢制度、各類產品、反洗錢系統及相關的其他業務系統。
第十三條反洗錢合規專員應具備必要的數據歸納分析能力，能夠運用計算機軟件對大量的交易信息進行處理，分析資金流向、組成占比等。如反洗錢合規專員不擅長計算機應用，金融機構反洗錢牽頭部門應另外配備一名擅長計算機應用的人員配合反洗錢合規專員開展工作。
第十四條反洗錢合規專員應具備良好的協調溝通能力。反洗錢工作是全行性的工作，跨部門溝通合作比較頻繁，反洗錢合規專員在日常工作中應妥善處理好部門間的合作關系。
第十五條法人及市級銀行業金融機構至少應配備1名反洗錢合規專員，并應視反洗錢工作開展模式、業務規模、風險狀況增加人員。
第十六條反洗錢合規專員應保持穩定性。金融機構在人才隊伍建設上應注重前瞻性，有計劃地培養替代人員，避免出現因反洗錢合規專員離崗而造成工作斷檔或工作質量下降的情況。
第四章 人員報備
第十七條 法人與市級銀行業金融機構向人民銀行臺州市中心支行（反洗錢科）報送《臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員及牽頭部門負責人報備表》（見附件），于2018年4月10日前完成首次報備。如反洗錢牽頭部門負責人擔任反洗錢合規專員的，則僅需填報一份報備表，如反洗錢合規專員不由反洗錢牽頭部門負責人擔任的，反洗錢合規專員與反洗錢牽頭部門負責人應分別填報報備表。新增或調整反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人的，應于到位后15個工作日內，按此方式報備并接受測試。
第十八條人民銀行臺州市中心支行對反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人開展測試。反洗錢合規專員測試內容主要包括反洗錢理論知識與可疑交易分析能力。反洗錢牽頭部門負責人測試內容為對本機構反洗錢工作的總體運行情況。
第五章 考核與管理
第十九條人民銀行臺州市中心支行將反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人的測試情況反饋給金融機構反洗錢工作領導小組。反洗錢合規專員的工作表現納入人民銀行臺州市中心支行對金融機構年度反洗錢工作綜合評價。
第二十條反洗錢合規專員在履職方面表現出色，人民銀行臺州市中心支行將予以表彰；反洗錢合規專員在履職方面存在較大問題時，人民銀行臺州市中心支行將通報所在金融機構反洗錢工作領導小組。
第六章 保密管理
第二十一條反洗錢合規專員應具備良好的職業道德，嚴格遵守反洗錢保密規定，合理評估反洗錢相關信息接收、傳遞和保存等各個環節的風險點。
第二十二條反洗錢合規專員在可疑交易排查、案件協查過程中需與客戶溝通時，應注意方式方法，防止向客戶泄露相關信息或引起客戶警覺。
第七章 附則
第二十三條本制度由人民銀行臺州市中心支行負責解釋。
第二十四條本制度自發布之日起施行。
附件：臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員
及牽頭部門負責人報備表
姓名
性別
出生年月
單位
部門
職務
現任崗位
從事該崗位年限
學歷學位
外語水平
計算機水平
辦公電話
手機
工作年限
是否為反洗錢牽頭部門負責人（）
是否報備反洗錢合規專員（）
教育背景
工作經歷
主要工作
業績
主要研究
成果
所在單位意見
（蓋行章）
填表說明：
1.“是否為反洗錢牽頭部門負責人”項，是的填“√”，不是的填“×”
“是否報備反洗錢合規專員”項，如僅作為反洗錢牽頭部門負責人，但不作為合規專員報備的，該項填“×”；作為合規專員報備的，該項填“√”。
2.教育背景一欄填寫畢業院校與所學專業。
3.“工作經歷”一欄中填寫任職單位、部門、崗位、承擔的主要職責、起始時間等，其中涉及反洗錢相關業務的經歷請詳細注明。
4.“主要工作業績”一欄中填寫參與制定的重大制度、項目工作實施方案的時間、名稱及本人作用（組織、主持、參與等）以及獲得的獎勵情況等。
5.“主要研究成果”一欄中填寫公開發表的專業論文、經驗材料、調研報告等。
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第一條為進一步推行風險為本的反洗錢工作方式，提升銀行業金融機構反洗錢機制運行的有效性，依據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《浙江省金融機構反洗錢內部控制指引》等反洗錢法律規章，人民銀行臺州市中心支行結合臺州市反洗錢工作實際情況，制定本制度。
第二條金融機構反洗錢合規專員作為金融機構反洗錢管理的核心成員之一，需在本機構反洗錢管理上發揮核心作用。金融機構應審慎挑選本機構反洗錢合規專員，充分發揮其能力，有效遏制和杜絕犯罪分子利用本機構進行洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動。并通過反洗錢合規專員以點帶面，帶動所在金融機構提升反洗錢工作整體水平。
第三條金融機構可依據本制度的思路，圍繞反洗錢合規專員的職責和作用，建立或調整相應制度，在合規合理的前提下給予反洗錢合規專員充足的資源與權限，充分發揮反洗錢合規專員的作用。
第四條本制度適用于臺州轄內各法人及市級銀行業金融機構。
第五條人民銀行臺州市內各縣（市、區）支行可參照本制度建立本轄區的管理制度。
第二章 運作方式與職責
第六條金融機構可以指定反洗錢牽頭部門負責人作為本機構反洗錢合規專員，也可指定他人作為反洗錢合規專員。如指定他人作為反洗錢合規專員的，反洗錢牽頭部門負責人應負責對反洗錢合規專員日常工作的指導與管理。
第七條金融機構應賦予反洗錢合規專員充分的權利，使其全程參與本機構的反洗錢工作。法人金融機構更應讓反洗錢合規專員全程參與本機構反洗錢各項制度的制定、執行及反洗錢系統開發建設等各方面工作，使反洗錢合規專員成為本機構反洗錢工作的專家。
第八條反洗錢合規專員在業務技能方面將得到人民銀行臺州市中心支行重點指導，參與人民銀行臺州市中心支行組織的與合規專員所在機構相關的可疑交易線索的排查工作，以此提升分析能力，豐富查案經驗。
第九條反洗錢合規專員應在一定程度上擔負起本機構其他人員的反洗錢業務培訓，帶動所在機構反洗錢整體工作水平的提升。
第十條市本級金融機構（注冊地或經營地在椒江、路橋兩區）向人民銀行臺州市中心支行（反洗錢科）報送的重點可疑交易報告均應通過反洗錢牽頭部門負責人及反洗錢合規專員審核，反洗錢合規專員應詳實掌握報告的內容、資金流轉過程。人民銀行臺州市中心支行接收到報告后進行分析，需進一步了解情況時，要求反洗錢合規專員到人民銀行臺州市中心支行進行更深入的分析。
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第三章 人員配備與業務素質
第十二條反洗錢合規專員應掌握國內主要的反洗錢法律規章、本機構各項反洗錢制度、各類產品、反洗錢系統及相關的其他業務系統。
第十三條反洗錢合規專員應具備必要的數據歸納分析能力，能夠運用計算機軟件對大量的交易信息進行處理，分析資金流向、組成占比等。如反洗錢合規專員不擅長計算機應用，金融機構反洗錢牽頭部門應另外配備一名擅長計算機應用的人員配合反洗錢合規專員開展工作。
第十四條反洗錢合規專員應具備良好的協調溝通能力。反洗錢工作是全行性的工作，跨部門溝通合作比較頻繁，反洗錢合規專員在日常工作中應妥善處理好部門間的合作關系。
第十五條法人及市級銀行業金融機構至少應配備1名反洗錢合規專員，并應視反洗錢工作開展模式、業務規模、風險狀況增加人員。
第十六條反洗錢合規專員應保持穩定性。金融機構在人才隊伍建設上應注重前瞻性，有計劃地培養替代人員，避免出現因反洗錢合規專員離崗而造成工作斷檔或工作質量下降的情況。
第四章 人員報備
第十七條 法人與市級銀行業金融機構向人民銀行臺州市中心支行（反洗錢科）報送《臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員及牽頭部門負責人報備表》（見附件），于2018年4月10日前完成首次報備。如反洗錢牽頭部門負責人擔任反洗錢合規專員的，則僅需填報一份報備表，如反洗錢合規專員不由反洗錢牽頭部門負責人擔任的，反洗錢合規專員與反洗錢牽頭部門負責人應分別填報報備表。新增或調整反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人的，應于到位后15個工作日內，按此方式報備并接受測試。
第十八條人民銀行臺州市中心支行對反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人開展測試。反洗錢合規專員測試內容主要包括反洗錢理論知識與可疑交易分析能力。反洗錢牽頭部門負責人測試內容為對本機構反洗錢工作的總體運行情況。
第五章 考核與管理
第十九條人民銀行臺州市中心支行將反洗錢合規專員及反洗錢牽頭部門負責人的測試情況反饋給金融機構反洗錢工作領導小組。反洗錢合規專員的工作表現納入人民銀行臺州市中心支行對金融機構年度反洗錢工作綜合評價。
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附件：臺州市銀行業金融機構反洗錢合規專員
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是否報備反洗錢合規專員（）
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主要工作
業績
主要研究
成果
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（蓋行章）
填表說明：
1.“是否為反洗錢牽頭部門負責人”項，是的填“√”，不是的填“×”
“是否報備反洗錢合規專員”項，如僅作為反洗錢牽頭部門負責人，但不作為合規專員報備的，該項填“×”；作為合規專員報備的，該項填“√”。
2.教育背景一欄填寫畢業院校與所學專業。
3.“工作經歷”一欄中填寫任職單位、部門、崗位、承擔的主要職責、起始時間等，其中涉及反洗錢相關業務的經歷請詳細注明。
4.“主要工作業績”一欄中填寫參與制定的重大制度、項目工作實施方案的時間、名稱及本人作用（組織、主持、參與等）以及獲得的獎勵情況等。
5.“主要研究成果”一欄中填寫公開發表的專業論文、經驗材料、調研報告等。
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