銀保監(jiān)會等五部門聯合發(fā)文防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行非法集資
銀保監(jiān)會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監(jiān)管總局五部門24日聯合發(fā)文提示，防范以“虛擬貨幣”“區(qū)塊鏈”名義進行的非法集資。
據介紹，去年9月七部委全面叫停首次代幣發(fā)行（ico）后，前期清理整頓境內虛擬貨幣交易場所和ico活動取得初步成效。但在近期，一些不法分子打著“金融創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的旗號，通過發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產”“數字資產”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益。銀保監(jiān)會提示，公眾應理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念。
銀保監(jiān)會指出，此類活動并非真正基于區(qū)塊鏈技術，而是炒作區(qū)塊鏈概念行非法集資、傳銷、詐騙之實，主要有三大特征。
第一個特征是網絡化、跨境化明顯。依托互聯網、聊天工具進行交易，利用網上支付工具收支資金，風險波及范圍廣、擴散速度快。
具體而言，一些不法分子通過租用境外服務器搭建網站，實質面向境內居民開展活動，并遠程控制實施違法活動。一些個人在聊天工具群組中聲稱獲得了境外優(yōu)質區(qū)塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動。這些不法活動資金多流向境外，監(jiān)管和追蹤難度很大。
近日，接近國家互聯網金融風險專項整治小組（下稱“整治辦”）人士告訴上證報，近期一些交易平臺“出海”，少數境內平臺“卷土重來”，帶來了風險隱患。相關部門將對124家服務器設在境外，但實質面向境內居民提供交易服務的虛擬貨幣交易平臺網站采取必要管控措施，實時封堵，并從支付結算端入手加大整頓力度，要求第三方支付機構不得開展與虛擬貨幣相關業(yè)務。
銀保監(jiān)會發(fā)出風險提示后，公眾號“騰訊互聯網金融”發(fā)布《騰訊關于整治ico、虛擬貨幣亂象的相關措施聲明》。騰訊方面表示，目前已建立了針對性的風控模型來識別個人虛擬貨幣轉賬交易，對平臺發(fā)現及用戶舉報的違規(guī)行為，會第一時間采取相應的措施。
第二個特征是欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強。利用熱點概念進行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人大v“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風險低”，具有較強蠱惑性。
對這一情況，監(jiān)管已有一些整頓措施。日前，大批發(fā)布內容涉及“炒幣”“ico”的微信公眾號被關停。據接近整治辦人士透露，還將加強對新摸排的境內ico及虛擬貨幣交易相關網站、公眾號等處置。
銀保監(jiān)會稱，在實際操作中，不法分子通過幕后操縱所謂虛擬貨幣價格走勢、設置獲利和提現門檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ico、ifo、ieo等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著共享經濟的旗號以imo方式進行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。
今年1月，互聯網金融協會就曾發(fā)布防范變相ico活動風險提示，點名了以imo模式發(fā)行的“虛擬數字資產”，包括鏈克、流量幣、bfc積分等。并將其認定為一種融資行為和變相ico，呼吁投資者認清其本質并積極舉報。
第三個特征是存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動態(tài)收益”（發(fā)展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特征。
銀保監(jiān)會指出，此類活動以“金融創(chuàng)新”為噱頭，實質是“借新還舊”的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。廣大公眾應理性看待區(qū)塊鏈，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發(fā)現的違法犯罪線索，可積極向有關部門舉報反映。
8月22日，中國人民銀行調查統計司原司長、上海市人民政府參事盛松成在接受采訪時表示，預計未來中國對ico的項目監(jiān)管還會更嚴。（張瓊斯）
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